金融監督院：「小心以戒嚴相關資金來源調查為藉口的投資帶單詐騙」

[Field News = 金大成記者] 案例 #1 A某於今年 9 月看到 Instagram 上宣稱免費提供股票課程與投資資訊的廣告後，加入了一個 Band 社群。

在該社群中，M 公司的 H某向 A某推薦股票，並勸誘其安裝 M 公司的股票交易 App。

詐騙集團先讓 A某在小額交易中獲得利潤，隨後提議進行再投資。面對表示沒錢的 A某，H某借給了他 5000 萬韓元，並透過操控 App 畫面，偽造出 A某賺取了 1 億韓元利潤的假象。

本月初，當 A某申請提領利潤時，對方要求其先償還 5000 萬韓元的借款，並以戒嚴為由，謊稱必須接受金融監督院的資金來源調查，因此必須額外繳納與原入金金額相當的款項。

懷疑可能是詐騙的 A某向金融監督院諮詢後，才察覺到了詐騙行為。

金融監督院於 11 日發布消費者警報，表示自近期戒嚴事態發生後，出現了以戒嚴為藉口，假冒金融監督院進行資金來源調查的非法投資帶單詐騙。

金融監督院呼籲：「金融監督院不會以戒嚴為由調查投資者的資金來源，即使對方要求為了審查資金來源而匯款，也絕對不能配合，請務必更加留意利用近期政治局勢進行投資詐騙的可能性。」

正規金融機構不會透過群組聊天室等方式誘導安裝股票交易 App，消費者應注意不要被冒充金融機構的非法業者所騙。

金融監督院強調，若懷疑發生非法金融投資詐騙，務必確保掌握投資推薦、勸誘安裝私人股票交易 App 等相關證明資料（錄音、簡訊等），並向調查機關或金融監督院進行檢舉。